رئیس بانک مرکزی: رشد اقتصادی پایدار بدون اصلاحات بانکی و کنترل تورم ممکن نیست

به گزارش برنا، محمدرضا فرزین؛ رئیس کل بانک مرکزی در سی‌وچهارمین همایش بانکداری اسلامی با بیان اینکه در قانون جدید بانک مرکزی از واژه بانکداری اسلامی استفاده شده، گفت: امیدواریم بتوانیم این قانون را به خوبی اجرا کنیم.

وی ادامه داد: قانون جدید بانکی وظایف مشخصی را برعهده بانک مرکزی گذاشته که تفاوت‌هایی با قانون قبلی دارد. وظیفه اصلی بانک مرکزی کنترل تورم و حفظ ارزش پول ملی و همچنین تحقق عدالت اجتماعی است.

فرزین در خصوص میزان رشد اقتصادی افزود: در سال جاری با شهادت رییس جمهور با تکانه‌های مختلفی روبه رو شدیم که ابعاد سیاسی و امنیتی داشت که خوشبختانه با رهبری مناسب و وفاق ملی، آرامشی در اقتصاد ایران وجود داشت که متغیر‌های اقتصادی، پولی و ارزی توانست مسیر با ثباتی را طی کند.

رئیس کل بانک مرکزی گفت: رشد برآورد‌های در فصل اول سال جاری نشان می‌دهد، تولید ناخالص داخلی در بهار به عدد ۴.۲ درصد رسیده که نسبت به سال قبل عدد کمتری است. ترکیب نرخ رشد تولید ناخاص داخلی نشان می‌دهد در کشاورزی نرخ رشد خوبی داشتیم که به ۳.۴ درصد رسیده و در نفت هم نرخ رشد مناسبی داشتیم.

وی اظهار کرد: در صنایع و معادن و خدمات در سه ماهه اول امسال شاخص کل صنعت ۳.۵ درصد رشد داشته و ترکیب آن نشان می‌دهد در برخی از صنایع آمار خوبی داشتیم، اما در برخی صنایع نرخ رشد خوبی نداشتیم. در خودرو وضعیت خوبی نداشتیم که به نظر می‌رسد باید اقدامات خاصی در این حوزه انجام دهیم. به عنوان مثال در کارگاه‌های بزرگ صنعتی، صنایع فلزات اساسی سهم بالایی را داشته و نرخ رشد ۴.۵ درصدی را ثبت کرده و محصولات شیمیایی هم سهم ۴.۸ درصدی داشته، اما در خودرو وضعیت خوبی نداشتیم که باید اقدامات خاصی انجام بدهیم.

رئیس کل بانک مرکزی تاکید کرد: براساس آمار گمرک، صادرات ۵ ماهه امسال ۲۱.۹ میلیارد دلار و واردات ۲۶.۳ میلیارد دلار بوده و ۵.۵ درصد رشد داشته که اگر همین مسیر ادامه پیدا کند در پایان سال رشد ۳.۷ درصد خواهیم داشت. البته با توجه به اهدافی که داریم، نرخ رشد راضی کننده‌ای نیست و باید در خصوص رشد فکر جدیدی داشته باشیم.

فرزین با اشاره به اینکه تولید نفت تا پایان سال وضعیت خوبی را خواهد داشت و نگرانی ما در رشد در حوزه صنعت خواهد بود، گفت: در کنار نکات مثبت ما دو نگرانی اصلی داریم که باید در سیاست‌های دولت مورد توجه قرار گیرد. یکی موضوع ناترازی است که شامل بودجه دولت و بانک‌ها می‌شود و به هم دیگر گره خورده و تامین مالی پایدار رشد یکی از نیاز‌های اساسی است که باید فکری اساسی برای آن کرد.

کاهش تورم تولیدکننده از ۳۴.۵ به ۲۸.۲ درصد

وی ادامه داد: نمی‌توانیم تمام بار رشد را به تامین مالی نظام بانکی منتقل کنیم، چراکه مسیر ما را از کنترل تورم و کنترل نرخ نقدینگی دور خواهد کرد. 

فرزین در ادامه بیان کرد: نرخ رشد پول روی انتظارات تورمی اثرگذار است و نرخ رشد ۲۳ درصد نشان می‌دهد که انتظارات تورمی مهار شده است. شبه پول ۲۹ درصد بوده و برای نرخ رشد نقدینگی در ابتدای سال ۲۳ به اضافه و منهای ۲ درصد را مطرح کرده‌ایم؛ ولی نرخ رشد نقدینگی در مرداد ماه به ۲۷.۵ درصد رسیده که این نرخ برای فصل‌های مختلف متفاوت است.

رئیس کل بانک مرکزی افزود: برای کنترل تورم باید به لنگر نقدینگی و ثبات بخشی در بازار ارز توجه شود. هدف اساسی بانک مرکزی کنترل تورم است و خوشبختانه از ابتدای امسال کاهش خوبی در تورم داشته ایم. اهداف ما برای امسال تورمی در کانال ۳۰ درصد و رشد نقدینگی در کانال ۲۰ درصد است و ppi به ۲۸.۲ درصد رسیده که در سال گذشته ۳۴.۵ درصد بود؛ بنابراین ما به کانال مورد انتظار برای این متغیر رسیده ایم.


بررسی ماهانه برنامه اصلاحی بانک‌های ناتراز

وی اظهار کرد: در سال گذشته به ۸ بانک برنامه اصلاحی داده ایم که این برنامه را هر ماه بررسی می‌کنیم و برخی از بانک‌ها این برنامه را رعایت کردند؛ اما حرکت تعدادی از بانک‌ها به سمت اصلاحات، کُند است. ما باید در بانک مرکزی بتوانیم پیگیری اصلاحات را بیشتر کنیم البته موضوع ناترازی بانک‌ها بخشی به دولت و بخشی به بانک مرکزی مربوط می‌شود.

فرزین گفت: ناترازی بانک‌ها باید کاهش پیدا کند و از طرف دیگر باید افزایش سرمایه در بانک‌ها صورت بگیرد؛ همچنین باید بانک‌ها از فعالیت بنگاه‌داری خارج شوند. ضمن اینکه تسهیلات تکلیفی در تامین مالی نقش آفرینی می‌کند. وام ازدواج به گسترده شدن شمولیت مالی در نظام بانکی کمک کرده؛ اما انتظاری که از نظام بانکی وجود دارد بسیار فراتر از منابع است. آن چیزی که در قانون برای وام فرزندآوری و ازدواج دیده شده، ۲۰۰ همت است. تا به امروز ۷۵ همت پرداخت شده که ما در مجموع نیاز به ۸۰۰ همت تسهیلات در این حوزه است. در بانک مرکزی به این فکر می‌کنیم که چگونه این مسئله را حل کنیم که ما هم قانون را ابلاغ کردیم. در حوزه وام ازدواج و فرزندآوری به میزان ۲۰۰ همت به عهده نظام بانکی است که پرداخت خواهد شد، ولی باتوجه به عدد موجود در صف، ارقام بسیار بیشتری از این منابع می‌طلبد که به این جمع بندی رسیدیم تا سیاست جدیدی را ابلاغ کنیم.

رئیس کل بانک مرکزی ادامه داد: از مرداد ماه قانون جدید بانک مرکزی اجرا شد که مثل هر قانون نقاط قوت و ضعف دارد. در این خصوص هم با کمیسیون اقتصادی مطرح شده تا چالش‌های آن رفع شود، البته این قانون در حوزه نظارت به ما کمک کرده است. 

وی با اشاره به اینکه رمزارز‌ها یک نظام دارایی ناپایداری هستند که نظام‌های مالی همه دنیا با آن چالش دارند، تصریح کرد: سند اولیه‌ای تهیه کردیم که فعلا مطالعاتی است. از کارشناسان این حوزه نیز دعوت کردیم تا نظراتشان گرفته شود و به جمع بندی سیاسی مشخصی برسیم. طبیعتا رمز ارز‌ها برای ما علاوه بر مدیریت تحریم و مطرح شدن به عنوان دارایی، چالش‌هایی هم دارد.

فرزین در پایان اظهار کرد: معتقدیم سیاست‌گذاری در حوزه رمز ارز چند وجهی است و باید وزارت اقتصاد و سایر حوزه‌ها درگیر آن‌شوند؛ باید نگاه جامع و واحدی به موضوع رمزدارایی‌ها داشته باشیم.