مدیریت ریسک در فارکس از نگاه اقتصادی
البته صرف شناخت چند روش تحلیل تکنیکال به تنهایی نمیتواند تضمین کننده موفقیت تریدر در بازار فارکس باشد و برای این منظور نیاز است تا حتما از سیستمهای مدیریت سرمایه و مدیریت ریسک در فارکس استفاده شود. مدیریت ریسک البته تنها مختص بازار فارکس نیست و در تمام بازارهای مالی و اقتصادی به روشهای نیاز دارید تا کنترل دقیقی روی شرایط معاملات خود پیدا کنید. مدیریت ریسک در فارکس اما نیاز به استفاده از روشها و سبکهای خاصی دارد.
ناگقته نماند که نباید این بازار را با بازار ارزهای دیجیتالی اشتباه بگیرید . جهت اطلاع از این که ارز دیچیتال چیست می توانید به مقالات موجود در حوزه آموزش ارز دیجیتال مراجعه کنید .
در کتابها و مقالات مختلف میتوانید دهها روش مدیریت ریسک در فارکس (Forex Risk Management) پیدا کنید که هر کدام به اندازهای برای کنترل ریسک در این بازار تاثیرگذار هستند. در این بین تکنیکهایی وجود دارد که مدرنتر بوده و استفاده از آنها میتواند کیفیت بهتری برای کنترل ریسک معاملات شما در این بازار ایجاد کند.
در این مقاله سعی داریم تا روشهایی را برای مدیریت ریسک در فارکس به شما معرفی کنیم که از نظر اقتصادی کارآتر بوده و بهره جستن از آنها میتواند کیفیت بسیار بالاتری برای معاملات شما ایجاد نماید.البته از این دست از نکات را می توانید در با شرکت در بهترین دوره های آموزش فارکس نیز فرا گرفته و در معاملات خود اجرا نمایید . اما در این مقاله می خواهیم به تعدادی از آنها اشاره نماییم .
مدیریت ریسک در فارکس
دستهبندی ریسکها در بازار فارکس، ما را به دو دسته از آنها میرساند. دسته اول ریسکهای خارجی هستند که جدا از بحث تحلیلها و روند معاملات رقم میخورند. ریسکهایی مانند انتخاب بروکرهای میکر و تقلبی و یا فرایند نقل و انتقال داراییها را میتوانیم در این دسته قرار دهیم.
کنترل این دسته از ریسکها نیاز به کسب راهنمایی اولیه از افراد با تجربه و همچنین تحقیق درباره بهترین بروکرهای فارکس دارد. بروکرهایی که رگولاتوری معتبری دارند، میتوانند شرایط بهتری را برای شما ایجاد نمایند. در کنار آن دست گذاشتن روی روشهای مناسب نقل و انتقال پول و دوری جستن از پیجهای فیک در شبکههای اجتماعی میتواند راه حل خوبی برای این منظور باشد.
دسته دوم از ریسکها به صورت مستقیم به معاملات شما در بازار فارکس مرتبط میشود. با کنترل این دسته از ریسکها میتوانید شرایط بهتری برای معاملات خود رقم بزنید. البته استفاده از روشهای علمی و اقتصادی تثبیت شده تا حد زیادی میتواند موفقیت شما را در این باره افزایش دهد. روشهایی که بهتری آنها را در ادامه معرفی خواهیم کرد.
1- با پولی ترید کنید که به آن نیاز ندارید
ترید در بازار فارکس تحت تاثیر شرایط مختلفی قرار میگیرد. از تجربه و کیفیت تحلیلهای تریدر گرفته تا احساسات وی در زمان معاملهگری میتوانند در این فرایند تاثیر داشته باشند. از نظر اقتصادی شما باید در هر بازار تنها با سرمایهای وارد شوید که به آن نیاز ندارید و حتی از بین رفتن کامل این سرمایهها نیز خطری برای شما ایجاد نکند. البته شاید به این ذهنیت برسید که چه لزومی به این امر دارد؟ در این باره باید شما را به اهمیت کنترل احساسات و عواطف در بازار سوق دهیم.
در بازارهای مالی پرریسک مانند فارکس شما باید با خاطر آسوده ترید کنید تا بتوانید بالاترین راندمان را برای خود رقم بزنید. برای این منظور یکی از بهترین تکنیکها استفاده از پولی است که در زندگی به آن نیاز ندارید. این مهم باعث میشود تا شما دقیقا مطابق با چارچوب معاملاتی مورد نظر خود ترید کرده و سرمایه موثر در زندگی خود را در خطر نیندازید.
2- حد ضرر لازمه معاملات فارکس است
یکی از بهترین تکنیکهای مدیریت ریسک در فارکس استفاده از حد ضرر است. حد ضرر باعث میشود تا شما حداکثر میزان ضرر در هر معامله را از قبل تعیین کنید و از این طریق بتوانید از یک سیستم مدیریت سرمایه مناسب نیز بهره بجویید. با توجه به اینکه حد ضرر دقیقا جایی است که تحلیل فعلی شما فیلد مسی شود، از این رو استفاده از آن هم از نظر مدیریت ریسک و هم از نظر تحلیل تکنیکال کاملا منطقی و مبتنی بر اصول معاملهگری در بازار است.
در بسیاری از مواقع حد ضرر باعث میشود تا معاملات شما از نوسانات بسیار شدید بازار در مواقع اعلام اخبار اقتصادی مهم نیز در امان بماند. اتفاقی که میتواند ضررهای بسیار سنگینی را برای شما ایجاد کند.
3- تحمل ریسک خود را در بازار تعیین کنید
شما باید از قبل بدانید که حداکثر مقدار تحمل ریسک شما در بازار چقدر است. تعیین حداکثر مقدار تحمل ریسک نیاز به ارزیابی موارد مختلفی دارد.
- سن تریدر
- تجربه تریدر
- دانش معاملاتی در فارکس
- اهداف سرمایه گذاری
- سیستم مدیریت سرمایه
- حداکثر پولی که اگر از دست بدهید، هیچ نگرانی برای شما ایجاد نمیکند.
با در نظر گرفتن تمام این موارد است که در نهایت شما میتوانید درباره حداکثر میزان تحمل ریسک خود تصمیم بگیرید.
4- از ریوارد به ریسک بالای 2 استفاده کنید
یکی از مهمترین اصول اقتصادی حاکم بر معاملات بازار فارکس تعیین نسبت ریوارد به ریسک (reward/risk ratio) برای هر ترید است. اگر شما در هر ترید میزان سود را به میزان ضرر محتمل تقسیم کنید، نسبت ریوارد به ریسک برای ترید شما به دست خواهد آمد. برای مدیریت ریسک در فارکس میبایست حداقل این مقدار را 2 در نظر گرفته و تنها وارد معاملاتی شوید که ریوارد به ریسک 2 را برای شما ایجاد مینمایند.
این مهم یک مزیت بزرگ برای شما به دنبال خواهد داشت و آن هم این است که ضررهای شما کوچک و سودهای شما ناشی از ترید بسیار زیاد خواهد شد. در این حالت اگر شما از هر 10 معامله در 5 ترید شکست بخورید و 5 ترید موفق داشته باشید، باز هم سود قابل توجهی به دست آوردهاید. نکتهای که بسیاری از تریدرها آن را نادیده میگیرند یا در رعایت آن ناتوان هستند.
5- ریسک هر معامله (risk per trade) را کنترل نمایید
در هر معامله شما چند درصد از داراییهای خود را ریسک میکنید؟ این نکته فیزیکی از مهمترین اصول مدیریت ریسک در فارکس است. طبق یک اصل بسیار مهم مدیریت ریسک، شما در هر معامله بهتر است حداکثر 1 تا 3 درصد از کل سرمایه موجود در حساب کاربری خود را ریسک کنید. به این معنی که اگر معامله شما با شکست همراه شد، درصد بیشتر از این از سرمایه اولیه شما از بین نرود. انتخاب از این بازه نیز به خود شما و مقدار ریسک گریزی شما بستگی خواهد داشت.
اگر شما یک حساب 1000 دلاری در فارکس داشته باشید، 2 درصد از این سرمایه معادل 20 دلار خواهد بود. طبق این اصل اگر شما ریسک از معامله را 2 درصد در نظر بگیرید، در هر معامله حداکثر ضرر شما 20 دلار خواهد بود. طبق این اصل اگر شما در 10 ترید پشت سر هم شکست بخورید تنها 20 درصد از سرمایه خود را از دست خواهید داد. این مهم باعث میشود تا شما ضررهای خود را به میزان قابل توجهی بهینه کرده و نگران خروج سریع از بازار نباشید.
