آییننامه تاسیس بانکهاى فرعى در خارج از کشور
به گزارش سرویس اقتصادی برنا به نقل از پایگاه اطلاع رسانی بانک مرکزی آییننامه اجرایی نحوه تاسیس، فعالیت، نظارت و انحلال بانکهای فرعی در خارج از کشور را به بانکهای دولتی، غیردولتی، موسسه های اعتباری و پست بانک منتشر شد.
آیین نامه نحوه تاسیس بانک های فرعی در خارج کشور به شرح زیر از سوی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران اعلام شد:
* الزامات سرمایه گذاری - بانک متقاضی که حداقل 5 سال از تاریخ شروع فعالیت آن گذشته باشد، می تواند با رعایت مفاد این آیین نامه به سرمایه گذاری مبادرت کند. عملکرد مالی بانک متقاضی در 3 سال گذشته باید نمایانگر سودآوری آن در طی هر 3 سال باشد. بانک متقاضی باید به تشخیص بانک مرکزی از ثبات و سلامت مالی لازم برخوردار باشد. مجموع سرمایه پرداخت شده و اندوخته های بانک متقاضی نباید از معادل 50 میلیون یورو کمتر باشد. سرمایه گذاری بانک متقاضی با رعایت و در چارچوب ضوابط ناظر بر سرمایه گذاری موسسات اعتباری صورت می پذیرد.
تبصره: افزایش میزان سرمایه گذاری بانک متقاضی در بانک فرعی نیازمند کسب مجوز از بانک مرکزی است. بانک متقاضی موظف است قبل از سرمایه گذاری اطمینان حاصل کند که مطابق با قو انین و مقررات کشور میزبان، میزان مسئولیت ها و تعهداتش در بانک فرعی تحت هر شرایطی حداکثر معادل مبلغ سرمایه گذاری در همان بانک است.
* مدارک مورد نیاز برای صدور موافقت ها - بانک متقاضی موظف است به همراه درخواست خود این اطلاعات و مدارک را به بانک مرکزی ارائه کند: گزارش توجیهی شناسایی و بررسی شرایط سیاسی و اقتصادی کشور میزبان و سطح روابط تجاری بین دو کشور. - میزان و درصد سرمایه گذاری بانک متقاضی.
- تصویر اساسنامه بانک متقاضی.
- صورت های مالی سه سال گذشته بانک متقاضی.
- تعداد و چگونگی توزیع جغرافیایی بانک های فرعی، شعب و دفاتر نمایندگی بانک متقاضی در خارج از کشور. - سایر اطلاعات و مدارکی که به بانک مرکزی جهت تصمیم گیری در مورد تایید درخواست سرمایه گذاری بانک متقاضی کمک کند. - موافقت اصولی بانک مرکزی با سرمایه گذاری بانک متقاضی، پس از بررسی اطلاعات و مدارک مندرج در ماده 7 این آیین نامه و حصول اطمینان از رعایت ضوابط ناظر بر سرمایه گذاری موسسات اعتباری توسط بانک متقاضی، صادر می شود. - اعتبار موافقت اصولی 6 ماه پس از صدور است.
بانک متقاضی موظف است در این مدت اطلاعات و مدارک زیر را به بانک مرکزی ارائه نماید، در غیر این صورت موافقت اصولی ابطال می شود: - موافقت مرجع نظارتی و یا سایر مراجع ذیربط با سرمایه گذاری بانک متقاضی - اسامی، مشخصات و میزان سهم الشرکه سهامدارانی که دارای نفوذ موثر بر بانک فرعی هستند - اساسنامه بانک فرعی موجود یا اساسنامه پیشنهادی بانک فرعی در شرف تاسیس - اسامی، مشخصات و اطلاعات مرتبط با صلاحیت ها و تخصص های حرفه ای اعضای هیئت مدیره ، مدیر عامل وقائم مقام مدیر عامل بانک فرعی موجود یا در شرف تاسیس - برنامه عملیاتی بانک فرعی در شرف تاسیس و یا صورت ها ی مالی سه سال گذشته بانک فرعی موجود - ساختار سازمانی بانک فرعی - آگهی ثبت بانک فرعی موجود در مرجع ثبت شرکت های کشور میزبان تبصره : در صورت درخواست بانک متقاضی و ارایه دلایل موجه، مدت اعتبار موافقت اصولی تمدید خواهد شد. - بانک مرکزی در مدت 3 ماه از دریافت اطلاعات و مدارک موضوع ماده 9 آیین نامه، عنداللزوم نسبت به صدور موافقت نهایی اقدام خواهد کرد. - اعتبار موافقت نهایی صادره توسط بانک مرکزی مدت 6 ماه از تاریخ صدور است و بانک متقاضی موظف است در این مدت نسبت به سرمایه گذاری در بانک فرعی اقدام و مدارک و اطلاعات زیر را به بانک مرکزی ارائه کند: - آگهی ثبت بانک فرعی در شرف تاسیس در مرجع ثبت شرکت های کشور میزبان - مدارک و مستنداتی دال بر خرید سهام بانک فرعی موجود - نشانی کامل اداره مرکزی بانک فرعی ؛ تبصره : در صورت در خواست بانک متقاضی و ارائه دلایل موجه ، مدت اعتبار موافقت نهایی بانک مرکزی تمدید خواهد شد. - سرمایه گذاری بانک متقاضی در شرایطی که منجر به ایجاد نفوذ موثر نشود مشمول ضوابط این آیین نامه نیست .این گونه سرمایه گذاری ها در چارچوب ضوابط ناظر بر سرمایه گذاری موسسات اعتباری انجام می پذیرد.
* بخش سوم - فعالیت و انحلال - عملیات بانک فرعی در چارچوب اساسنامه و قوانین و مقررات کشور میزبان انجام می پذیرد. - بانک متقاضی موظف است یک نسخه از صورت های مالی حسابرسی شده بانک فرعی به همراه گزارش های منضم به آن را بلافاصله پس از تصویب در مجامع قانونی به بانک مرکزی ارسال کند. - بانک مرکزی و مرجع نظارتی می توانند برای تبادل یافته های نظارتی خود در خصوص بانک فرعی اقدام کنند. - بانک متقاضی موظف است تصمیمات مرتبط با انحلال بانک فرعی را به اطلاع بانک مرکزی برساند. - بانک متقاضی موظف است در صورت انحلال و تصفیه بانک فرعی ، چگونگی برگشت منابع حاصل از سرمایه گذاری در بانک فرعی را به اطلاع بانک مرکزی برساند.
